eToro yksi maailman suosituimmista treidausalustoista. Myös kymmenet tuhannet suomalaiset sijoittavat eToron kautta. Asialinjan tiimille on kertynyt eToro kokemuksia jo vuodesta 2018. Tässä yhteenveto meidän eToro-mielipiteistämme ja kommentteja myös muiden suomalaisten palautteista.
eToro kokemuksia: Yhteenveto
| Info | eToro kokemuksia |
|---|---|
| ℹ️ | eToro on yksi maailman suosituimmista sijoitusalustoista ja se on reguloitu ja lisensoitu useiden eri maiden viranomaisten toimesta. |
| ℹ️ | eToroa voi käyttää suomen kielellä, mutta tukipyynnöt asiakaspalveluun on tehtävä vielä englanniksi. |
| ✅ | eToro saa TrustPilotissa arvosanan 4,4 / 5 tähteä yli 28 000 palautteella, mikä on erinomainen sijoituspalvelulle. |
| ✅ | Asiakaskokemusten perusteella eToron vahvuus on valtava tarjonta sijoituskohteita ja sosiaalinen treidaus. |
| ✅ | CopyTrader ja Smart Portfolios -salkut tarjoavat kokemusten perusteella hyviä sijoitusideoita. |
| ❌ | Suurin heikkous suomalaisten kannalta on se, että moni sijoituskohde on CFD-sopimus (heikko verokohtelu). |
| ❌ | eToro ei lähetä tietoja kaupoista automaattisesti Suomen verottajalle, mikä aiheuttaa ylimääräistä työtä. |
eToro kokemuksia: Asialinjan näkemys
eToro on kasvanut yhdeksi maailman tunnetuimmista ja suosituimmista treidausalustoista. Se palvelee nykyisin kymmeniä miljoonia asiakkaita. eToro on tullut tunnetuksi etenkin sosiaalisesta treidauksesta, jossa yhdistyvät sijoittaminen, sosiaalinen media ja yhteisöllisyys.
eToro on saanut myös tukevan jalansijan suomalaisten sijoittajien keskuudessa. Asialinjan tiimissä on myös useita sijoittajia, jotka käyttävät eToroa säännöllisesti. Meille on kertynyt kokemuksia eTorosta jo vuodesta 2018 lähtien.
Mielestämme eTorossa yhdistyvät erinomaisella tavalla tyylikäs & helppokäyttöinen appi, laaja tarjonta ja kilpailijoista poikkeavat ominaisuudet. Kyseessä on todennäköisesti markkinoiden paras kokonaisuus, kun mietitään treidausalustoja.
Suomen kieli on suomalaisille tärkeä optio, vaikka nuorempi sukupolvi osaakin englantia todella hyvin. eToro on käännetty täysin suomen kielelle. Tämä tekee myös meidän kokemustemme perusteella käytöstä astetta miellyttävämpää kuin palveluissa, joissa suomen kieltä ei ole valittavana.
Alla on kuva suomenkielisestä eToron apista.
Mobiiliapin käyttöliittymä on selkeä ja värimaailmaltaan miellyttävä.Se on tosin nostettava esiin negatiivisena pointtina, että eTorosta ei saa vielä asiakaspalvelua suomeksi.
Kaikki eToroa käyttävät Asialinjan tiimiläiset ovat yhtä mieltä siitä, että eToron monipuolinen tarjonta ja etenkin sosiaalinen treidaus tekee palvelusta niin hyvän. Sovelluksesta löytyy lähes rajattomasti sijoitusideoita perinteisten osakkeiden tai kryptovaluuttojen lisäksi.
Sosiaalinen treidaus on myös ominaisuus, joka puuttuu täysin suomalaisista palveluista. Ehkä Nordnetin Shareville on hieman vastaava, mutta eTorossa interaktiivisuus on paljon syvemmällä sovelluksessa ja paljon toimivampaa.
| ⚠️ Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 61% sijoittajatileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. |
Asialinja on ollut myös eToron affiliate-partneri vuodesta 2018 lähtien. Voimme myös kehua varauksetta tätä yhteistyötä. eToron edustajat ovat erittäin ammattitaitoisia ja miellyttäviä henkilöitä, ja yhteistyö on sujunut aina vaivattomasti.
Entä sitten negatiiviset eToro-kokemukset? Valitettavan moni sijoituskohde on eTorossa CFD-sopimus. Tämä on ongelma nimenomaan suomalaisille, koska CFD-sopimusten verokohtelu on niin heikkoa. Lue aiheesta lisää tästä artikkelista: CFD kokemuksia. Kaikki aloittelijat eivät välttämättä ymmärrä ostavansa CFD-sopimuksia.
eToroon sijoittajana joutuu myös tekemään hieman extratyötä verotuksen suhteen. eToro ei nimittäin lähetä automaattisesti tietoja kaupoista verottajalle, kuten kotimaiset pankit ja sijoituspalvelut tekevät. eTorosta saa kyllä hyvät raportit, joten laskelmien tekeminen ei ole suuri ongelma.
Onko sinullakin eToro kokemuksia? Kerro ihmeessä oma mielipiteesi artikkelin alapuolella olevaan tekstikenttään ja auta tekemään tästä artikkelista hyödyllisempi kaikille lukijoille!
eToron arvostelut TrustPilotissa
Trustpilot on netin suosituin arvostelusivusto, jonne julkaistaan joka kuukausi miljoona uutta kommenttia eri yhtiöistä ja palveluista. Trustpilotista löytyy myös eToro kokemuksia yli 21.000 käyttäjältä.
eToro on saanut Trustpilotissa erinomaisen arvosanan 4,4 tähteä. Tuo on käytännössä paras mahdollinen arvosana, sillä kaikilla palveluilla on aina myös tyytymättömiä käyttäjiä.
Peräti 75 % vastaajista on jakanut Trustpilotissa erittäin positiivisia eToro kokemuksia eli neljä tai viisi tähteä. eToro on myös vastannut peräti 98 prosenttiin negatiivisista palautteista.
Suurin osa hyvistä palautteista on kiitoksia eToron erinomaiselle henkilökunnalle, kuten henkilökohtaiselle Account Managerille. Myös eToron tapahtumat saavat paljon posia. Pääset näihin etuihin kiinni eToro klubijäsenyyden kautta.
Alla on muutamia esimerkkejä:
”I am so happy with my dedicated account manager! Answered to all my questions, very friendly and professional experience!”
“Luke Sefain my account Manager is a super guy to talk to and has a very broad knowledge base across most sectors.”
“Very nice experience! Very well prepared, nice presentation, good atmosphere! Also the team was very friendly and open. Thank you!”
Negatiivisia palautteita on aina. Suurin osa niistä näyttää liittyvän ongelmiin tilin varmennuksessa ja rahansiirroissa. Käytännössä tällaiset tapaukset liittyvät usein toimenpiteisiin, joita regulaattorit vaativat eToroa tekemään.
eToro huijaus
Oletko aloitteleva sijoittaja ja pelkäät eToron olevan huijaus? Ei syytä huoleen. eToro on toiminut lähes 20 vuotta, lisensoitu useissa maissa ja palvelee nykyisin kymmeniä miljoonia asiakkaita globaalisti. eToro on myös listattu New Yorkin pörssiin. Kaikki pörssilistatut yhtiöt ovat erittäin tarkan regulaation ja raportointivelvollisuuden alaisuudessa.
eToro ei ole missään nimessä huijaus.
On kuitenkin hyvä olla varuillaan online-sijoituspalveluiden kanssa. Voit lukea aiheesta lisää tästä sijoitushuijauksista kertovasta artikkelista.
Mikä on eToro?
eToro on yksi maailman tunnetuimmista sijoitusalustoista. eToro on etenkin osakesijoittajien suosiossa, mutta palvelusta löytyvät myös muut suositut sijoituskohteet. Voit ostaa osakkeiden lisäksi mm. raaka-aineita, ETF-rahastoja, kryptoja ja käydä myös valuuttakauppaa. Tarjonta riittää eTorossa sekä aloittelijan että aktiivisijoittajan tarpeisiin.
eToro on toiminut jo vuodesta 2007 lähtien. Palvelu on keskittynyt alusta asti online-treidaukseen, ja eToro on myös sosiaalisen treidauksen edelläkävijä. eToro toi ensimmäisenä toimijana markkinoille CopyTrader -ominaisuuden jo vuonna 2010.
eTorolla on globaalisti yli 30 miljoonaa asiakasta 140 maasta ja sen pääkonttori sijaitsee Tel Avivissa. Yhtiön toimitusjohtaja on Yoni Assia, joka on myös yksi eToron perustajista. Toukokuussa 2025 eToro listautui myös Yhdysvaltain Nasdaq-pörssiin.
eTorolla on myös Suomesta kymmeniä tuhansia asiakkaita, joten palvelu on saanut vahvan jalansijan myös kotimaisten sijoittajien keskuudessa. eToron käyttöliittymä on käännetty suomeksi sekä mobiili- että selainversiossa.
eToron hyvät ja huonot puolet
Olemme keränneet alla oleviin taulukoihin eToron hyvät ja huonot puolet.
eToron hyvät puolet
| Info | Ominaisuus | Selite |
|---|---|---|
| ✅ | Osakekauppa | eTorossa ostat ja myyt osakkeita ilman kuluja! |
| ✅ | Suomen kieli | eToron nettisivu, ohjeet ja mobiiliappi on käännetty suomen kielelle. |
| ✅ | Social Trading | eToron Social Trading -ominaisuuksia (kuten CopyTrader) ei löydy suomalaisista palveluista. |
| ✅ | Valikoima | eTorossa on valtava valikoima eri maiden pörssien osakkeita sekä muita sijoitusluokkia. |
| ✅ | eToro-klubi | eToron VIP-klubi tarjoaa aidosti rahanarvoisia etuja. |
| ✅ | Mobiiliappi | eToron mobiiliappi on helppokäyttöinen ja soveltuu hyvin myös aloittelijalle. |
eToron huonot puolet
| Info | Ominaisuus | Selite |
|---|---|---|
| ❌ | Valuutta | eTorossa on käytössä euron sijasta dollari, eikä tätä ominaisuutta voi vaihtaa. |
| ❌ | Asiakastuki | eToron käyttöliittymä ja ohjekeskus löytyy suomeksi, mutta asiakaspalvelussa on toimittava englannin kielellä. |
| ❌ | CFD | Paljon sijoituskohteita CFD:nä (hinnanerosopimukset), joita kohdellaan Suomen verotuksessa huonosti. |
| ❌ | Verotus | eToro ei lähetä tietoja kaupoistasi automaattisesti Suomen verottajalle, toisin kuin suomalaiset palvelut. |
| ❌ | Kotiutukset | eToron kotiutuksista peritään nostopalkkio ja valuutanvaihtokulu (dollareista euroihin). |
| ❌ | Suomen osakkeet | Suomalaiset osakkeet ovat saatavilla vain CFD:nä eli hinnanerosopimuksina. |
Oletko samaa mieltä tai eri mieltä? Kommentoi artikkelia!
eToro rekisteröinti
Uuden tilin avaaminen eToroon tapahtuu helposti ja nopeasti. Klikkaa alla olevaa linkkiä, niin pääset palvelun etusivulle.
| ⚠️ Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 61% sijoittajatileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. |
Saavut seuraavaksi eToron ländärille, jossa näet Liity eToroon -panikkeen. Klikkaa sitä, niin rekisteröintilomake avautuu.
Aloita syöttämällä sähköpostiosoitteesi. Käytä rekisteröinnissä vaihtoehtoisesti Google- tai Facebook-tiliäsi. Tämän jälkeen valitset salasanan. Muista käyttää riittävän vahvaa salasanaa.
Kun kirjaudut palveluun ensimmäistä kertaa, sinua pyydetään täyttämään perustiedot, kuten nimi, osoite, syntymäaika ja niin edelleen. Saat eToron kaikki ominaisuudet käyttöösi suorittamalla KYC:n eli tilin varmentamisen. Tämä on nykyisin standardi prosessi kaikissa treidauspalveluissa. On mahdollista tehdä pieni talletus myös ilman KYC:tä, mutta suosittelemme vahvistamaan tilin saman tien.
Ensin sinua pyydetään varmentamaan puhelinnumerosi. Tämän jälkeen lataat järjestelmään kuvan passistasi. Pidä huoli siitä, että käyttämäsi kuvat ovat riittävän hyvälaatuisia. Kaikki tiedot on oltava helposti luettavissa.
Seuraavaksi eToro pyytää sinua myös varmentamaan osoitteesi. Tämän voi tehdä esimerkiksi tiliotteella, luottokorttilaskulla tai sähkölaskulla. Dokumentti ei saa olla yli kuusi kuukautta vanha. Tilin varmennus suoritetaan normaalisti kolmen työpäivän aikana. Saat onnistuneesta varmennuksesta tiedon sähköpostiisi.
eToro talletus
eToro talletus on helppoa monilla eri maksutavoilla tilin varmistamisen jälkeen. Rekisteröinnin jälkeen kannattaa ladata palvelun mobiiliappi. Se löytyy sekä Googlen että Applen sovelluskaupoista. Talletukset, kotiutukset, treidaus sekä muut toimenpiteet sujuivat parhaiten natiiviapin avulla.
Klikkaa kirjautumisen jälkeen vasemmasta ylänurkasta valikko auki ja valitse Settings. Voit vaihtaa täältä kielen suomeksi, jos apissa on oletuksena käytössä englannin kieli.
Klikkaa jälleen mobiiliapin vasemmasta ylänurkasta valikko auki, niin näet ison sinisen Talletus-painikkeen. Klikkaamalla sitä pääset talletussivulle.
Talletus onnistuu mm. seuraavilla maksutavoilla:
- Debit-kortti
- Trustly
- Pankkisiirto
- PayPal
Minimitalletus on 50 dollaria.
eTorossa kaupankäyntiin käytetään lähtökohtaisesti dollareita. Mikäli mahdollista, kannattaa talletus käyttäjätilille tehdä valmiiksi dollareissa. Eurojen tallettaminen ei silti ole ongelma, sillä eToro muuttaa valuutan automaattisesti toiseen.
eToro kotiutus
Kun haluat kotiuttaa varoja pois eTorosta, onnistuu se niin ikään päävalikosta. Klikkaa Nosta Varoja -painiketta ja syötä kotiutettava summa. eToron järjestelmä ilmoittaa automaattisesti, millä maksumenetelmällä kotiutus toteutetaan. Mikäli olet siirtänyt rahaa palveluun esimerkiksi pankkitililtäsi, maksetaan kotiutus automaattisesti samalle pankkitilille.
Kotiutuspyynnöt käsitellään kahden arkipäivän kuluessa. Rahat saapuvat pankkitilillesi tyypillisesti parin päivän aikana. eToro veloittaa viiden dollarin maksun kotiutuksista. Tämä maksu poistuu eToro Clubin korkeimmilla tasoilla.
Kaupankäynti eTorossa
eTorossa voit käydä kauppaa osakkeilla, ETF-rahastoilla, indekseillä, raaka-aineilla ja valuutoilla. Palvelun tarjonnasta on helppo muodostaa hajautettu portfolio eri omaisuusluokista. Jos olet tällaisen sijoitustyylin ystävä, suosittelen ehdottomasti tutustumaan eToroon.
Treidaus kannattaa aloittaa virtuaalikassalla. Voit kokeilla eri stop-loss rajoja, vipuvaikutuksia ym. sadan tuhannen dollarin pelikassalla ilman riskiä. Suosittelen testaamaan ensin tätä toimintoa kaikissa palveluissa, joissa se on mahdollista.
Käyn seuraavaksi läpi eToron tarjonnan sijoitusluokittain. Voit tarkastella portfoliotasi milloin tahansa klikkaamalla mobiiliapin alavalikosta Salkku. Alla olevat kuvat on otettu virtuaalikassaa käyttämällä.
Osakkeet eTorossa
Osakkeet ovat monille se suurin syy avata tili eToroon. Klikkaa mobiiliapin alavalikosta Etsi, ja sen jälkeen hakusivun ylävalikosta Osakkeet-ikonia.
Voit listata osakkeita helposti toimialoittain. Klikkaa valikosta Pörssi, niin voit listata osakkeet pörsseittäin. eTorosta löytyy osakkeita todella monista pörsseistä. Suomalaisia kiinnostavat todennäköisesti eniten seuraavat pörssit:
- NYSE
- Nasdaq
- Lontoo
- Sydney
- Frankfurt
- + Pohjoismaiden pörssit
Helsingistäkin on listattuna yli 20 tunnettua yhtiötä!
Osakkeiden ostaminen tapahtuu klikkaamalla osakkeen nimeä. Tämän jälkeen ruudullesi avautuu kurssinäkymä ja vihreä Kauppa-painike. Klikkaa tätä painiketta päästäksesi ostosivulle. Alla näkyvässä esimerkkikuvassa ostan Teslan osaketta 100 dollarilla.
Huom. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevasta.Näet kuvan yläreunassa Lyhyt ja Osta -valinnat. Sana lyhyt viittaa lyhyeksi myyntiin eli shorttaukseen. Shorttaamalla voit tehdä rahaa kurssin laskiessa, eli se on ostamisen vastakohta.
Summa-kenttään syötetään ostettava summa. Huomaa, että ostan Teslan osaketta 100 dollarilla vaikka yksi osake maksaa juuri nyt 232,93 taalaa. Saan siis tililleni 0,42 TSLA-osaketta, koska $100 / $232,93 = 0,42. eToro mahdollistaa alle yhden kokonaisen osakkeen hankinnan!
Ostosumman alla voit asettaa tappionpysäytyksen (Stop-Loss), käyttää vipua ja määrittää voiton kotiuttamisen.
Huomaa, että joillain osakkeilla kauppa käydään CFD-sopimuksina. Siinä tapauksessa osakkeen tickerin perässä on musta laatikko, jossa lukee CFD. Kuvassa oleva nuoli osoittaa kyseiseen kohtaan. CFD-kauppa koskee vain tiettyjä yksittäisiä markkinoita. Jos CFD-merkintää ei ole, saat tilillesi aitoja osakkeita.
Voit myös muutaa toimeksinannon tyyppiä rajahintatoimeksiannoksi. Tässä toimeksiannossa kauppa tehdään vain siinä tapauksessa, että osakkeen kurssi muuttuu ja saavuttaa antamasi rajahinnan. Niin kauan kun tämä ei tapahdu, toimeksianto on avoin eikä kauppaa tehdä.
Indeksit eTorossa
eToron valikoimista löytyy myös useita tunnettuja indeksejä. Monia suomalaisiakin kiinnostavat varmasti NSDQ100, SPX500 ja GER40 -indeksit. Tarjolla on myös indeksejä muista pörsseistä sekä mm. Yhdysvaltain valtionlainoja seuraavat 10yUS, 2yUS ja 5yUS -indeksit.
Klikkaa mobiiliapin alavalikosta Etsi, ja klikkaa sen jälkeen hakusivun ylävalikosta Indeksit-ikonia. Valitse haluamasi indeksi ja klikkaa sen jälkeen osta-sarakkeesta indeksin hintaa niin pääset suoraan ostolomakkeelle. Ostan alla olevassa esimerkkikuvassa SPX500-indeksiä 5000 dollarilla.
Huom. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevasta.Lomake muistuttaa hyvin paljon osakkeen ostolomaketta. Tällä kertaa esimerkkikauppa on 5000 dollaria eikä osakkeiden tapaan 100 dollaria, koska minimiosto tällä tuotteella on 1000 dollaria. Indeksien kaupankäynti ei siis onnistu aivan pienellä kassalla.
Indeksin perässä on myös musta laatikko, jossa lukee CFD. Mainitsin tästä osakkeen oston yhteydessä, eli käyt silloin kauppaa hinnanerosopimuksilla. Tämä on muuten ok, mutta pidä huolta siitä, että ymmärrät CFD-kaupan verotuksen erot normaaliin osakekauppaan. Yksityishenkilö ei voi nimittäin vähentää tappiota CFD-treidauksessa.
Ennen kuin klikkaat Osta-nappia, huomioi myös sen alapuolella näkyvät yömaksut. Yömaksua kutsutaan englanniksi rollover-maksuksi. Sinulta peritään tällainen, jos pidät positiotasi auki yön yli. Maksun suuruus lasketaan aina suhteessa position kokoon.
Hyödykkeet eTorossa
Olen itse ollut aina kiinnostunut hyödykkeistä, sillä ne ovat mielestäni erinomainen tapa hajauttaa portfoliota. Kultaan sijoittaminen on ehkä se suosituin tapa, sillä kulta tarjoaa perinteisesti suojaa markkinoiden myllerrystä vastaan. Tämä nähtiin hyvin esimerkiksi vuoden 2022 romahduksessa.
Klikkaa mobiiliapin alavalikosta Etsi, ja klikkaa sen jälkeen hakusivun ylävalikosta Hyödykkeet-ikonia. Saat ruudullesi listan kaikista hyödykkeistä sekä niiden osto- ja myyntihinnan.
Löydät eToron tarjonnasta kaikki tunnetuimmat hyödykkeet ja raaka-aineet. Voit treidata esimerkiksi seuraavia hyödykkeitä:
- Kulta
- Hopea
- Palladium
- Nikkeli
- Maakaasu
- Sokeri
- … ja monia erilaisia viljatuotteita
Klikkaa hyödykkeen perässä näkyvää hintaa ostosarakkeessa niin ostolomake avautuu ruudullesi. Ostan alla olevassa esimerkkikuvassa kultaa 100 dollarilla.
Huom. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevasta.Aivan kuten indeksien kohdalla, myös hyödykkeitä ostaessa kyse on CFD-kaupasta. Hyödykkeisä on myös usein korkeampi minimiosto kuin osakkeissa. Esimerkiksi kultaan sijoittamisessa pienin osto oli 1000 dollaria.
Sijoituksen voi tehdä myös vaihtoehtoisesti vipuvaiktuksella: esimerkiksi $50 ostosumma 20x vivulla tarkoittaisi myös 1000 dollarin altistumista.
Maksat myös hyödykkeiden treidauksessa pientä rollover-maksua, jos positiosi on auki pidempään. Jos haluat vain holdata kultaa vuosikausia etkä ole kiinnostunut treidaamisesta, kannattaa tehdä sijoitus fyysisiin kultakolikoihin. eToron hyödykkeiden ostot soveltuvat paremmin aktiiviseen kaupankäyntiin.
Valuutat eTorossa
eToro tarjoaa myös kattavan valikoiman eri valuuttapareja. Valuuttojen avulla voit suojautua erilaisilta riskeiltä. Esimerkiksi euron kurssi romahti Yhdysvaltain dollariin verrattuna yli 20 prosenttia kesäkuun 2021 ja lokakuun 2022 välisenä aikana.
Yhdysvaltain dollari on nähty perinteisenä turvasatamana kriisitilanteissa. Voit suojata portfoliosi tiettyjä positioita valuuttaparien, kuten USD/EUR, avulla. eTorosta löytyy tällä hetkellä yli 50 valuuttaparia treidattavaksi. Klikkaa mobiiliapin alavalikosta Etsi, ja klikkaa sen jälkeen hakusivun ylävalikosta Valuutat-ikonia
Valuuttaparien logiikka toimii näin:
- Esimerkkinä valuuttapari EURSEK eli euro vs. Ruotsin kruunu
- Jos ostat EURSEK-valuuttaa, sijoituksesi nousee, jos EUR vahvistuu suhteessa SEK
- Jos ostat EURSEK-valuuttaa, sijoituksesi laskee, jos EUR heikkenee suhteessa SEK
Jos uskot kruunun vahvistuvan euroa vastaan, sinun täytyisi klikata EURSEK-parissa myy. Jos taas uskot euron pärjäävän paremmin, klikkaa EURSEK-parista osta. Alla on kuva tämän valuuttaparin ostolomakkeelta.
Huom. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevasta.Valuuttakaupankäynnissä on myös varsin korkeat minimisijoitukset. Esimerkiksi EURSEK-parissa se olisi 1000 dollaria. Altistumisen voi tehdä joko vivulla tai ilman vipua. Kuvassa tehdään 2000 dollarin osto ilman vivun käyttöä.
Valuuttojen treidaus on indeksien tavoin myös CFD-kauppaa, jota koskevat yömaksut. Yömaksut eli roll-over maksut ovat kuitenkin valuuttakaupassa hyvin pieniä, joten valuuttaposition holdaaminen onnistuu myös pidempään ilman merkittäviä kustannuksia.
ETF-rahastot eTorossa
ETF-rahastot ovat nykyisin todella suosittuja. eTorossa on kattava valikoima ETF-rahastoja monista eri maista. Klikkaa mobiiliapin alavalikosta Etsi, ja klikkaa sen jälkeen hakusivun ylävalikosta ETF-rahastot-ikonia.
eToron tarjonnassa on yli 500 erilaista ETF-rahastoa, joten jokaiselle löytyy varmasti jotakin. Klikkaa ETF:n perässä olevaa hintaa osta-sarakkeessa niin pääset ostolomakkeelle. Alla ollaan tekemässä kauppaa URA ETF:stä 100 dollarilla eli sijoittamassa Uraaniin.
Huom. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevasta.ETF-kaupankäynnissä on pari etua verrattuna esim. indekseihin ja hyödykkeisiin. Minimiostot ovat paljon pienempiä, kuten näkyy. Voit myös hankkia vain osia ETF:stä aivan kuten osakkeidenkin kaupankäynnissä. Sijoitan tässä 100 dollaria 28,82 dollaria maksavaan ETF-rahastoon, joten portfoliooni tulee 3,46 kpl URA ETF-rahastoa.
ETF:ssä ei ole myöskään yömaksua eli rollover-maksua. ETF-kaupankäynti on CFD-kauppaa.
eToro ja TradingView
Voit tarkastella nykyisin eTorossa eri sijoituskohteiden kurssigrafiikkaa TradingViewin kaavioiden avulla. eToro integroi TradingView:n työkalut maaliskuussa 2023 sekä web-versioon että mobiiliappiin. TradingView on markkinoiden suosituin alusta teknistä analyysia varten.
Pääset katsomaan TradingView-chartteja kun klikkaat mitä tahansa sijoituskohdetta mobiiliapissa. Oletuksena avautuu Yleiskatsaus-sivu, mutta valitse Kaavio-välilehti. Alla on esimerkki NSDQ100-indeksistä.
Löydät kaavion alta ikonit, josta voit muuttaa näkymää. Kynttiläikonista voit vaihtaa erilaisiin kynttlöihin, ja ratas-ikonista löydät teknisiä indikaattoreita.
eToro aikoo kehittää kaavionäkymää tulevaisuudessa siten, että voit tehdä treidejä suoraan kaaviosta käsin. Tämä helpottaisi treidaajia entisestään, kun voit asettaa rajahintaisia toimeksiantoja suoraan kaavioissa näkyvien tuki- ja vastustasojen kohdalle.
Asialinjasta löytyy myös erillinen artikkeli teknisestä analyysista. Siinä on käyty läpi TA:n perusteet ja tyypillisimmät indikaattorit. Jos aihe kiinnostaa enemmän, kannattaa tutustua!
eToro CopyTrader
eToro on tullut tunnetuksi markkinoilla social investing eli sosiaalisen treidauksen platformina. Mitä tämä tarkoittaa käytännössä?
Palvelu mahdollistaa ensinnäkin interaktiivisuuden käyttäjien kesken. Klikkaamalla mitä tahansa sijoitusinstrumenttia näet muiden käyttäjien mielipiteet kyseisestä sijoituskohteesta. Voit milloin tahansa myös lisätä omat kommenttisi ja osto- tai myyntisuosituksesi.
eToron tunnetuin ominaisuus on nimeltään CopyTrader. Löydät sen klikkaamalla alavalikosta Etsi. Scrollaa sen jälkeen hakusivulla olevia ikoneita, kunnes esiin tulee CopyTrader.
Huom. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevasta.CopyTrader-toiminnon avulla voit kirjaimellisesti kopioida palvelua käyttävien treidaajien valintoja. eTorossa on miljoonia käyttäjiä, joten tarjolla on paljon vaihtoehtoja ympäri maailmaa. Näet jokaisen henkilön profiilista heidän tuottohistoriansa sekä sijoitustaktiikkansa. Osa treidaajista keskityy valuuttoihin, toiset osakkeisiin ja niin edelleen.
Kopioi ihmisiä -sivulla ovat esillä palvelun suosituimmat eli eniten kopioidut sijoittajat. Kuka tahansa voi päästä yhdeksi näistä treidaajista ja tienata mukavan bonuksen omien sijoitusten lisäksi. Monilla piensijoittajilla on positiivisia eToro kokemuksia tästä ominaisuudesta!
eToron Smart Portfolios -salkut
Voit sijoittaa yksittäisten treidaajien lisäksi myös valmiiksi rakennettuihin portfolioihin eli niin sanottuihin älykkäisiin salkkuihin. Idea on vastaava kuin CopyTrader, mutta portfolioiden avulla voit hajauttaa seurantaa automaattisesti eri henkilöiden ja instrumenttien välille.
Löydät SmartPortfolios-ikonin hakusivulta CopyTrader-ikonin vierestä.
Yksittäinen portfolio voi esimerkiksi kopioida kymmenen eri treidaajan sijoitukset tai sijoittaa tietyllä painolla yhdysvaltalaisiin teknologiaosakkeisiin. Kyse on hieman vastaavasta ideasta kuin ETF-rahaston ostamisessa.
Huom. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevasta.Salkkuja on luotu myös teemoittain. Voit sijoittaa esimerkiksi osinkotuloja tavoittelevaan salkkuun, finanssialan koottuun salkkuun ja niin edelleen.
Löydät sivulta paljon mielenkiintoisia sijoituksia, jotka ovat palvelun parhaimpien sijoittajien työstämiä. Mukana on myös yhteistyökumppaneiden portfolioita. Edellä kuvattujen palveluiden avulla amatöörisijoittaja voi peesata hyvää tuottoa tekeviä ammattilaisia ympäri maailmaa.
eToro kulut ja hinnasto
eToro kulut ovat osakkeiden ostoissa nolla prosenttia! Sama koskee myös ETF-rahastoja. Tämä onkin monille se suurin syy avata tili eToroon. Palvelussa ei ole myöskään erillisiä hallinnointimaksuja tai tukipyyntömaksuja.
eToro kulut:
| Toiminto | Kulut |
|---|---|
| Tilin avaus | Ei kuluja |
| Talletus | Ei kuluja |
| Kotiutus | $5 |
| Tilinhoitopalkkio | Ei kuluja |
| Kaupankäynti, osakkeet | Ei kuluja |
| Kaupankäynti, Eurooppa-listatut ETF:t | Ei kuluja |
| Kaupankäynti, CopyTrader | Ei kuluja |
| Kaupankäynti, CFD | Osakkeet ja ETF:t 0,15 %, valuutat alk. 1 PIP, hyödykkeet alk. 2 PIP, indeksit alk. 0,75 PIP |
Huomaa, että osa kuluista on ilmoitettu dollareissa, mutta ne konvertoidaan maksuhetkellä euroiksi.
Kulut voivat muuttua, ja löydät aina ajantasaiset eToron kulut mobiiliapista: klikkaa vasemmasta ylänurkasta valikko auki ja valitse Ohjeita ja resursseja. Löydät ohjesivulta linkin eToron maksut.
eToro verotus
eToro verotus ei toimi samalla tavalla kuin suomalaisissa sijoituspalveluissa. Kotimaiset palvelut lähettävät tiedot automaattisesti verottajalle. eTorossa jokaisen asiakkaan on huolehdittava verojen ilmoittamisesta ja maksamisesta itse. eToron kaupat eivät näy veroilmoituksessa automaattisesti.
eToro tarjoaa sinulle kattavat raportit portfoliosi tapahtumista. Historiatietoja kannattaa katsella selainversiosta, joten alla oleva valikkokuva ei ole tällä kertaa mobiiliapista. Kirjaudu sisään palveluun ja klikkaa päävalikosta Salkku. Valitse seuraavaksi Oma Salkku -alasvetovalikosta Historia.
Näet historiasivulta nettokassavirrat, osingot ja kokonaismaksut eriteltynä. Voit suodattaa dataa haluamaltasi ajanjaksolta ja muokata myös raportin sarakkeita.
Huomaa myös seuraavat pointit osinkoihin liittyen:
- eToro pidättää osingoista lähdeveron automaattisesti (löydät veroprosentit maittain eToron sivuilta)
- Ulkomaan osingot tulee ilmoittaa bruttomääräisinä ilman lähdeveroa (eli minkä summan sait ennen kuin eToro otti veron)
- Jos osinko on annettu muussa valuutassa kuin euroissa, konvertoi se EKP:n keskikurssin avulla euroiksi osingon saantipäivänä
Ulkomaisten osakkeiden ja muiden arvopaperien voitot ilmoitetaan Suomen verotuksessa kohdassa arvopaperin myyntivoitot.
eToro-klubi
eToro-klubi tarjoaa erinomaisia etuja palvelun aktiivisille asiakkaille. Jäsenyys on jaettu viiteen tasoon, joista jokaisella omat ainutlaatuiset etunsa. Mitä korkeammalle tasolle pääset, sitä enemmän saat klubista myös etuja.
Alla on lista klubin tasoista ja niille vaadituista saldoista:
- Silver: $5000
- Gold: $10 000
- Platinum: $25 000
- Platinum+: $50 000
- Diamond: $250 000
Parasta on se, ettei sinun edes tarvitse hakea klubin jäsenyyttä! Olet pronssitasolla automaattisesti, vaikka et olisi klubin jäsen. Kun täytät korkeampien tasojen pääomavaatimukset, sinut siirretään seuraavalle levelille automaattisesti.
Klubijäsenyys tuo sinulle mm. seuraavia etuja:
- Henkilökohtaista neuvontaa
- Pienempiä kuluja sekä korkoa tilisi saldolle
- Pääsy eksklusiivisiin webinaareihin
- Pääsy digitaalisiin talousjulkaisuihin
- Pääsy VIP-tapahtumiin
Edut vaihtelevat tasosta riippuen. Lue lisää klubista eToron sivuilta.
Nordnet vai eToro?
eToro ja Nordnet ovat molemmat suosittuja sijoitusalustoja Suomessa. eToro on globaalissa mittakaavassa huomattavasti suurempi toimija, mutta Nordnetilla on erittäin vahva asema Pohjoismaissa ja etenkin Suomessa. Kumpi on parempi vaihtoehto suomalaiselle sijoittajalle?
Olen listannut jo artikkelin alussa eToron hyvät ja huonot puolet. Tämä listaus antaa sinulle jo hyvän kuvan eToron plussista ja miinuksista verrattuna Nordnetiin.
Noin yleisellä tasolla, Nordnetin vahvuutena on sen fokus Suomeen (ja muihin Pohjoismaihin). Nordnet toi vuonna 2023 esim. Suomeen täysin uuden sijoitusvakuutuksen. Sen lisäksi Nordnetissa voi avata osakesäästötilin, ja palvelusta löytyy jokainen suomalainen osake.
eToro on puolestaan globaali sijoitusalusta, jonka fokus on Suomea suuremmilla markkinoilla. eToro ei tarjoa näin ollen suomalaisille räätälöityjä tuotteita tai laajaa osakevalikoimaa Helsingin pörssistä.
eToro tarjoaa näiden vastapainoksi etuja, joita Nordnetista ei löydy. Esimerkiksi laajempi valikoima sijoituskohteita, osakkeiden treidaus nollakuluilla, VIP-ohjelma tai social trading -ominaisuudet.
Lue lisää aiheesta: eToro vs Nordnet -vertailu.
Yhteenveto
eToro on hyvästä syystä yksi maailman suosituimmista sijoitusalustoista. Hyvä käyttöliittymä, laaja sijoitusinstrumenttien tarjonta, ekstrapalvelut, VIP-etuudet klubissa sekä matalat kulut ovat kiistatta voittava yhdistelmä. Palvelu on lyönyt läpi viime vuosina myös Suomessa, mistä kertovat kymmenet tuhannet käyttäjät.
Palvelu on onnistunut etenkin käyttöliittymän suunnittelussa. Treidaus onnistuu helposti, ja kaikki toiminnot ovat kätevästi esillä myös mobiiliversiossa. Mielestäni eToron appi on parhaiten toimiva sijoitussovellus mobiilissa. eToro on saanut paketoitua valtavasti toimintoja helposti käytettäviksi.
Suosittelen tutustumaan eToroon, sillä palvelu ei maksa mitään. Voit myös testata erilaisia strategioita ilman riskiä 100 000 dollarin virtuaalikassalla. Tämä on hyvä kassa esimerkiksi CopyTrader-palvelun kanssa harjoitteluun, niin näet miten se toimii käytännössä.
Kävin tässä artikkelissa läpi omia eToro kokemuksiani sekä palvelun tärkeimmät toiminnot. Löydät palvelusta vielä paljon muutakin kun avaat tilin ja tutustut eToroon tarkemmin!
| ⚠️ Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 61% sijoittajatileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille. |
eToro UKK
Alla on listatuna usein kysyttyjä kysymyksiä eToroon liittyen.
Meneekö eTorosta tiedot verottajalle?
eTorosta ei mene tietoja automaattisesti verottajalle. eToro tarjoaa kyllä kattavat raportit, joista näet helposti verovuoden aikana kertyneet luovutusvoitot ja -tappiot. Sinun täytyy vain itse ilmoittaa nämä tiedot verottajalle.
Minkä maalainen on eToro?
eToro on perustettu Israelissa vuonna 2007. Yhtiön pääkonttori on Tel Avivissa. Nykyisin eToro on kansainvälinen toimija, joka palvelee yli 30 miljoonaa asiakasta 140 eri maasta.
Onko eToro ilmainen?
Kyllä, eToro on ilmainen palvelu. eToro-tilin avaaminen ei maksa mitään, eikä palvelussa ole myöskään kuukausi- tai vuosimaksuja. Maksat kuluja vain rahansiirtojen sekä kaupankäynnin yhteydessä. Lue lisää tästä: eToron kulut.
Onko eToro-tili osakesäästötili?
eToro-tili ei ole osakesäästötili. eToro-tili on tavallinen arvo-osuustili (AOT). eToroon ei ole tällä hetkellä mahdollista avata osakesäästötiliä.
Onko eToro luotettava?
Kyllä, eToro on luotettava sijoitusalusta. eToro on toiminut jo vuodesta 2007, ja yhtiö palvelee yli 30 miljoonaa asiakasta 140 maassa. eToro on lisensoitu EU:ssa ja monissa muissa maissa. Kyseessä on tarkkaan säädelty yhtiö, joka on toiminut koko historiansa ajan luotettavasti.
Vastuuvapauslauseke:
eToro on monen omaisuuslajin sijoitusalusta. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
CFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti vivutuksen vuoksi. 61% yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa CFD:illä tämän palveluntarjoajan kanssa. Sinun tulisi harkita, ymmärrätkö kuinka CFD:t toimivat ja voitko ottaa suuren riskin menettää rahasi.
Kryptosijoitukset eivät välttämättä sovi yksityissijoittajille ja koko sijoitettu summa voidaan menettää. On tärkeää lukea ja ymmärtää tämän sijoituksen riskit, jotka on selitetty yksityiskohtaisesti tässä linkissä.
Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoituksesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Tämä sisältö on tarkoitettu vain tiedotus- ja koulutustarkoituksiin, eikä sitä pidä pitää rahoitustuoteneuvontana tai minkäänlaisena suosituksena. Aiempi tuotto ei ole tae tulevista tuloksista.
Antti Hyppänen on suomalainen sisällöntuottaja ja analyytikko. Hän on Suomen suurimman kryptoaiheisen sivuston, Bitcoinkeskuksen, perustaja ja päätoimittaja. Antti jakaa säännöllisesti näkemyksiään taloudesta ja sijoittamisesta Asialinja.com-sivustolla.
